Работа с активами должника (на примере Германии)
Под активами должника понимается совокупность принадлежащего ему имущества, включая движимое и недвижимое имущество, денежные средства, доли участия в уставных капиталах юридических лиц, ценные бумаги, криптовалюту,   имущественные права, права требования, депозитарные расписки, различного рода страховки, деньги находящиеся у третьих лиц (права требования), имущество, записанное на имя третьих лиц в отсутствие объективной связи этого третьего лица с имуществом (должник живет на вилле, записанной на маму и тд). 
Мы также понимаем под имуществом должника все полученное должником, включая незаконные сделки, взятки, неосновательное обогащение, «откаты», возвраты денег за превышение стоимости покупки – то есть любые деньги, имущество в чем бы оно не находилось, неважно как полученное (в том числе, которое в последующем может быть изъято у такого должника прокурором или судом, если они доберутся до такого имущества раньше нас), которое представляет для нас и нашего клиента источник погашения задолженности перед нашим клиентом..

Способы сокрытия активов должниками.
Должники зачастую предпринимают меры по сокрытию своего имущества, особенно при прогнозировании неблагоприятного исхода судебного разбирательства или возбуждения исполнительного производства. При уголовном преследовании. При разводе. Используемые механизмы могут включать:
- перевод денежных средств на счета в иностранных банках;
- оформление недвижимости на подконтрольных лиц, учреждение компаний в зарубежных юрисдикциях;
- оплата товара по завышенной стоимости с оставлением разницы стоимости за рубежом на счетах «своего» формального контрагента;
- раздел имущества между супругами и раздел имущества между партнерами (в иностранной юрисдикции);
- приобретение акций (бумаг) по формальной дешевой цене с получением права на дорогостоящие активы (с кеш оплатой разницы);
- и иные.

Рассмотрим случай на примере ФРГ.
Важно отметить, что в Германии действуют эффективные правовые механизмы противодействия сокрытию имущества. В основном основанный на неизбежности взыскания. Невозможности (условной)  дачи взятки чиновнику на месте.
 Исполнительное производство в Германии регулируется Восьмой книгой Гражданского процессуального кодекса (ZPO). 
В случае получения кредитором судебного решения, судебный исполнитель (Gerichtsvollzieher) уполномочен потребовать от должника предоставления под присягой полных сведений о своем имуществе (Vermögensauskunft), нарушение которой является основания для уголовного наказания. 

Официальные способы поиска активов должника в Германии
Первоначальным этапом является обращение к официальным реестрам Германии, которые содержат информацию об имуществе должника. В отличие от ряда государств, где многие данные являются открытыми, доступ к персональной финансовой информации в Германии ограничен. Тем не менее, существуют публичные базы данных и регистры, использование которых может оказать существенную помощь кредитору. К их числу относятся:
· Торговый реестр (Handelsregister): содержит сведения о компаниях и индивидуальных предпринимателях.
· Портал Unternehmensregister и сайт Bundesanzeiger: обеспечивают публикацию финансовой отчетности, информации о банкротствах и иных корпоративных событиях.
· Адресные регистрационные базы (Melderegister): содержат данные о регистрации и месте жительства физических лиц.
· Реестры собственности: в первую очередь, поземельная книга (Grundbuch) для недвижимости, а также реестры транспортных средств и др.
· Кредитные истории (Schufa): информация, аккумулируемая частным бюро кредитных историй, представляет значительную ценность для оценки финансового положения должника.

В случае, если должником является юридическое лицо, зарегистрированное в Германии, либо имеются основания полагать, что физическое лицо владеет бизнесом на территории ФРГ, целесообразно начать поиск с электронного торгового реестра (Handelsregister). Данный реестр, аналогичный Единому государственному регистру юридических лиц, предоставляет базовую информацию о всех зарегистрированных фирмах, филиалах и индивидуальных предпринимателях Германии. 
Доступ к информации в Handelsregister является публичным: любое заинтересованное лицо может зарегистрироваться на портале и осуществить поиск по наименованию компании или имени физического лица. Поиск и просмотр основных данных, таких как сведения об учредителях, директорах, размере уставного капитала, статусе компании, осуществляются бесплатно. За отдельную плату возможно заказать официальную выписку или историческую справку о компании для получения информации, например, о текущих владельцах, наличии процедур ликвидации или реорганизации.
Так, если должник выступает в качестве совладельца немецкого бизнеса, торговый реестр позволяет это установить. Достаточно ввести фамилию интересующего лица – система отобразит все компании, в которых данное лицо значится (в качестве директора или учредителя). Информация из Handelsregister признается достоверной и может быть использована в качестве доказательства в процессе взыскания. Помимо самого реестра, целесообразно проверить портал Министерства юстиции Bundesanzeiger, на котором публикуются бухгалтерская отчетность компаний, сведения о возбуждении процедур банкротства, ликвидации и иные значимые объявления. Наличие у компании-должника признаков банкротства, информация о чем будет отражена в Bundesanzeiger, может определять дальнейшую стратегию действий.

Адресные регистрационные данные и официальные запросы
При наличии информации или предположений о проживании должника в Германии необходимо установить его актуальный адрес. В Германии все жители обязаны регистрироваться по месту жительства, и соответствующие данные хранятся в местном адресном бюро (Meldebehörde). Как правило, получение сведений о регистрации третьего лица напрямую иностранным кредитором затруднено, однако такой запрос может быть на законных основаниях направлен через немецкого адвоката или детектива. Наличие информации о предыдущих адресах должника в ФРГ может способствовать ускорению поиска.
В рамках процедуры принудительного взыскания в Германии судебный исполнитель самостоятельно устанавливает местонахождение должника. В соответствии с реформой законодательства 2013 года, германский судебный исполнитель наделен правом запрашивать данные о месте жительства должника в адресном бюро (а при отсутствии сведений там – обращаться в Центральный реестр иностранцев, Пенсионный фонд или органы регистрации транспортных средств). Использование указанных официальных каналов минимизирует риск «исчезновения» должника.

Кредитная история Schufa
Schufa – немецкое бюро кредитных историй (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung). 
Schufa представляет собой частную организацию, аккумулирующую информацию о финансовой надежности жителей Германии. Сведения о каждой банковской ссуде, лизинговом договоре, контракте на услуги связи передаются партнерами (банками, компаниями) в Schufa при условии согласия клиента. В результате формируется кредитное досье на каждого человека. Schufa хранит данные о значительном числе физических и юридических лиц в Германии.
Проверка Schufa предоставляет кредитору обширную информацию. Отчет Schufa содержит: сведения о текущих банковских счетах, открытых кредитах и остатках задолженности, просроченных обязательствах, информации о неоплаченных платежах, фактах расторжения договоров в связи с неуплатой, а также персональные данные (фамилия, адрес, дата рождения). Получение доступа к кредитной истории должника позволяет установить, в каких банках у него открыты счета, какие кредиты или лизинговые обязательства на нем числятся, а также иную информацию, имеющую значение для взыскания. Наличие низкого кредитного рейтинга (выражаемого числовым значением) свидетельствует о финансовых трудностях должника.
При этом необходимо учитывать, что Schufa является закрытой базой. Как правило, кредитный отчет может быть запрошен самим субъектом данных (любой житель Германии имеет право на ежегодное бесплатное получение выписки о своей кредитной истории) либо партнером Schufa (банком, арендодателем) при наличии согласия клиента. Иностранный кредитор может действовать через немецких партнеров, в частности, детективные фирмы, которые за плату могут осуществить проверку данных должника в доступных им базах. В случае возбуждения исполнительного производства в Германии судебный исполнитель вправе запрашивать необходимые сведения напрямую у банков. Более того, банки в Германии обязаны предоставлять судебному исполнителю информацию о всех счетах должника.

Выявление недвижимости должника в Германии через Grundbuch
Недвижимое имущество (жилые и коммерческие объекты) является одним из наиболее ценных видов активов должника. В Германии права на недвижимое имущество подлежат обязательной регистрации в поземельной книге (Grundbuch). Grundbuch представляет собой государственный реестр прав собственности на земельные участки и объекты недвижимости, а также связанных с ними обременений (ипотека, сервитуты, аресты). Каждому земельному участку или объекту недвижимости присваивается кадастровый номер, и ему соответствует отдельный раздел в поземельной книге.
Доступ к поземельной книге не является полностью открытым. Просмотр Grundbuch допускается только для лиц, обладающих «законным интересом» (собственник, наследник, нотариус или иное уполномоченное лицо). Получение информации об имуществе, принадлежащем конкретному лицу, посторонним лицам не представляется возможным. Доступ к электронной версии Grundbuch также ограничен и требует наличия подтвержденной учетной записи юриста или нотариуса, а также, зачастую, обоснования запроса.
Для кредитора наиболее действенным способом является направление официального запроса о предоставлении выписки (Grundbuchauszug) в отношении конкретного объекта. При наличии информации об адресе, по которому может находиться имущество должника, или хотя бы о населенном пункте, через немецкого адвоката можно направить запрос в местное Grundbuchamt. Наличие судебного решения о взыскании значительно повышает вероятность получения выписки, так как в этом случае усматривается «законный интерес». Выписка из поземельной книги содержит информацию о собственнике, описание объекта и сведения о наличии залогов или арестов.
При отсутствии точного адреса объекта могут быть использованы косвенные данные. Кредитный отчет Schufa может содержать информацию о наличии ипотечного кредита, что с высокой долей вероятности свидетельствует о наличии объекта недвижимости, приобретенного с использованием кредитных средств. Также может быть полезным анализ открытых источников.

Иные методы выявления активов должника в ФРГ
Использование всех перечисленных реестров не всегда позволяет сформировать полную картину активов должника. В таких случаях взыскатель может прибегнуть к следующим мерам:
1. Профессиональный сбор информации. Привлечение местных специалистов (частных детективов, финансовых консультантов, аудиторских компаний) может быть наиболее эффективным. Такие специалисты обладают навыками «финансовой разведки» и имеют доступ к базам данных, недоступным широкой публике (например, Dow Jones, World-Check, LexisNexis), что позволяет выявить связанные с должником фирмы, счета и сделки. Стоимость таких услуг может быть значительной, но при крупных суммах задолженности она может быть оправдана.
2. Анализ косвенных признаков. Анализ информации о поездках должника, его деловых связях, а также анализ финансовых потоков при наличии выписок по его счетам может указать на наличие активов в Германии (например, переводы на немецкие счета или оплата услуг немецким компаниям).
3. Непрямое воздействие на должника. В некоторых случаях должник, осознавая неизбежность взыскания, может добровольно предоставить информацию о своем имуществе (например, отчет Schufa) в целях урегулирования задолженности. Важно, чтобы такие действия осуществлялись в строгом соответствии с законодательством.

Целесообразность привлечения профессиональных участников для поиска активов
Поиск активов за рубежом представляет собой сложную задачу, требующую знания иностранного законодательства, владения языком, доступа к локальным реестрам и навыков взаимодействия с иностранными органами. Ошибки или задержки могут привести к невозможности взыскания задолженности. В связи с этим представляется разумным поручение такой работы опытным юристам, специализирующимся на трансграничных спорах.
Наличие у нашей команды зарубежных партнеров, включая детективное агентство и адвокатское бюро в Германии, а также опыт работы с международными запросами и знание соответствующих процедур, являются важными факторами, способствующими успешному решению задачи по выявлению и последующему взысканию долга в пользу нашего клиента.

Связаться с нами:
+7 985 764-94-91
адвокат Сергей Кривошеев